2023年，在市委、市政府正确领导下，洛阳市金融工作局坚持以习近平法治思想为引领，完善执法制度，认真开展行政执法，不断提高地方金融行政执法水平。现将2023年行政执法情况报告如下：

一、总体情况

2023年，洛阳市金融工作局共有行政执法人员9名，根据相关法律法规规章规定，洛阳市金融工作局具有行政检查、行政处罚权限，无行政许可、行政强制等其他权限。2023年，共办理行政执法案件23件，均为行政检查。具体如下：

（一）行政处罚

2023年，行政处罚案件0件，罚没收入0元。

（二）行政检查

2023年，行政检查总数共23家。其中，申请行政复议0宗，直接被提起行政诉讼0宗。

除上述外，2023年未作出其他行政执法决定。

二、主要做法

（一）增强执法能力。一是参加市司法局组织的法律法规培训，组织市县两级监管机构、地方金融组织开展地方金融行业政策、行政执法实务操作培训，并围绕监管执法中遇到的难点问题进行研究讨论，丰富监管执法技巧及手段；利用法治教育网，组织执法人员学习《行政处罚法》《河南省行政执法条例》等法律法规，掌握行政执法程序及注意事项。二是在开展行政检查过程中，聘请会计师事务所协助，对地方金融组织财务方面进行审计，提出专业性审查意见，提升办案质量。

（二）严格行政执法。一是严格落实行政执法人员持证上岗和资格管理制度，认真组织执法人员参加执法证年检。二是推进行政执法公示、执法全过程记录，执法过程中，主动出示行政执法证件，公示执法身份。三是推进服务型执法，对照地方金融组织监管政策规定和省局行政处罚裁量权适用规则，编制并对外公布《不予处罚事项清单》《从轻处罚事项清单》，打造良好的法治营商环境，服务当前重点经济工作。

（三）抓好执法监督。落实重大执法决定法制审核制度，有效推动严格规范公正文明执法。为提高法制审核质量，建立法律顾问制度，对重大复杂疑难法律事务组织法律顾问协助进行研究，提出意见建议。

三、存在问题

（一）行政执法依据不完备。典当行执法依据还是2005年制定的部门规章，融资租赁、商业保理、小额贷款公司相关监管法律法规缺失，地方金融法律法规不健全。

（二）执法水平有待加强。缺乏专业的法律知识储备，地方金融执法经验不足，对执法程序、标准等不完全熟悉，办案质量不高。

四、下一步安排

（一）开展行政执法培训。加强与执法先进单位对接，通过举办培训班、行政执法现场观摩等方式，加强执法人员专业法律知识及执法程序、调查取证等实务操作培训，积极组织行政执法人员学习地方金融领域相关法律法规，提升办案质量。

（二）健全行政执法制度。对照地方金融领域最新政策规定，参照先进地市做法，规范执法流程。严格落实行政执法“三项制度”，完善行政执法事后回访、重点执法决定法治审核等方面各项制度。