2022年，在市委、市政府正确领导下，市金融工作局坚持以习近平法治思想为引领，完善执法制度建设，强化执法实践，不断提高地方金融综合执法水平。现将全年行政执法情况报告如下：

一、总体情况

2022年，我局共有行政执法人员2名，根据相关法律法规规章规定，我局具有行政检查、行政处罚权限，无行政许可、行政强制等其他权限。2022年，共办理行政执法案件18件，均为行政检查。具体如下：

（一）行政处罚

2022年，行政处罚案件0件，罚没收入0元。

（二）行政检查

2022年，行政检查总数共18家。其中，申请行政复议0宗，直接被提起行政诉讼0宗。

除上述外，2022年未作出其他行政执法决定。

二、主要做法

（一）提升执法能力。一是组织全市地方金融组织监管培训会，面向市、县两级监管执法人员，开展地方金融行业政策、行政执法实务操作培训，并围绕监管执法中遇到的难点问题进行研究讨论，丰富监管执法技巧及手段；利用法治教育网，组织执法人员学习《行政处罚法》《河南省行政执法条例》等法律法规，掌握行政执法程序及注意事项。二是在开展行政检查过程中，聘请会计师事务所协助，对地方金融组织财务方面进行审计，提出专业性审查意见，提升办案质量。

（二）严格行政执法。一是严格落实行政执法人员持证上岗和资格管理制度，认真组织执法人员参加法规培训，全部通过年检。二是推进行政执法公示、执法全过程记录，执法过程中，主动出示行政执法证件，公示执法身份；对现场检查等容易引发争议的监管活动，根据实际情况进行拍照、录音录像，确保行政执法案卷完整、准确、规范。三是推进服务型执法，对照地方金融组织监管政策规定和省局行政处罚裁量权适用规则，编制并对外公布《不予处罚事项清单》《从轻处罚事项清单》，打造良好的法治营商环境，服务当前重点经济工作。

（三）抓好执法监督。落实重大执法决定法制审核制度，编制重大执法决定法制审核目录清单，有效推动严格规范公正文明执法。为提高法制审核质量，建立法律顾问制度，对重大复杂疑难法律事务组织法律顾问协助进行研究，提出意见建议。

三、存在问题

（一）行政执法依据不完备。典当行执法依据还是2005年制定的部门规章，融资租赁、商业保理、小额贷款公司相关监管法律法规缺失，日常监管中处于“责任在肩、无法可依、手段缺失”的尴尬处境。

（二）执法队伍建设有待加强。受机构编制限制，行政执法人员仅有2名，且缺乏专业的法律知识储备，对执法程序、标准等不完全熟悉，办案质量不高。

四、下步安排

（一）加强行政执法培训。加强与执法先进单位对接，通过举办培训班、行政执法现场观摩等方式，加强执法人员专业法律知识及执法程序、调查取证等实务操作培训，积极组织行政执法人员学习地方金融领域相关法律法规，提升办案质量。

（二）完善执法制度体系。对照地方金融领域最新政策规定，参照先进地市做法，制定《防范和处置非法集资条例》实施细则、地方金融领域行政执法工作规程。严格落实行政执法“三项制度”，完善行政执法事后回访、重点执法决定法治审核等方面各项制度。

                                                                                                                           2023年1月18日